środa, 21 kwiecień 2021 14:11

Inwestowanie pasywne

Oceń ten artykuł
(1 głos)
ETF-y w Polsce ETF-y w Polsce pixabay

W ostatnich miesiącach polski sektor bankowy zdecydowanie nie rozpieszcza oszczędzających: większość oferowanych lokat posiada oprocentowanie zbliżone do zera.

To sprawia, że coraz więcej osób zwraca uwagę na nieco bardziej ryzykowne produkty finansowe. W tej sytuacji warto rozważyć inwestowanie pasywne.

Na czym polega inwestowanie pasywne?

Inwestowanie pasywne może być najlepszym rozwiązaniem dla osób, którym zależy nie tyle na maksymalizacji zysku w krótszym okresie czasu, co osiąganiu stabilnych wyników w dłuższym horyzoncie czasowym - na przykład na emeryturę lub w celu zakupu nieruchomości. Poprzez fundusze pasywne - ETF-y (z ang. exchange traded funds) czyli fundusze indeksowe inwestor zyskuje szeroki dostęp do rynku. Podczas gdy w przypadku funduszy zarządzanych aktywnie to zarządzający decyduje, jakie aktywa, kiedy i w jakich proporcjach kupić, struktura funduszu wiernie odwzorowuje skład wybranego indeksu, na przykład S&P500.  To pozwala znacząco ograniczyć koszty i czerpać zadowalające zyski w dłuższej perspektywie czasu. ETF-y w Polsce stanowią relatywną nowość, jednak jest to rozwiązanie bardzo znane i cenione na zachodnich rynkach, w szczególności w Stanach Zjednoczonych, które bywają określane "ojczyzną etf-ów".

Korzyści z inwestowania w ETF-y

  • Tańsza alternatywa dla drogich i często nieefektywnych polskich funduszy zarządzanych aktywnie - znacznie niższe stałe opłaty za zarządzanie i inne koszty, które pochłaniałyby znaczną część zysków;
  • ETF-y w dłuższej perspektywie czasu osiągają lepsze wyniki niż 80-85% tradycyjnych funduszy (źródło).
  • Poprzez jeden fundusz zyskujesz dostęp do całego rynku i możesz czerpać korzyści z jego wzrostu, jednocześnie dywersyfikujesz ryzyko - złe wyniki jednej firmy czy wybranego sektora nie oznaczają, że tracisz wszystko - mogą być minimalizowane przez zyski innych spółek.
  • Przysługuje Ci ochrona prawna - funkcjonowanie funduszy pasywnych regulowane jest przez Dyrektywę Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/65/UE z dnia 15 maja 2014 r. w sprawie rynków instrumentów finansowych.

Jak bezpiecznie rozpocząć przygodę z inwestowaniem?

Podczas gdy samodzielne inwestowanie w akcje wiąże się z koniecznością ciągłego poszerzania wiedzy na temat rynków, inwestowanie pasywne jest znacznie prostsze. Podczas gdy zarządzający często popełniają błędy i nie są w stanie utrzymać rekordowych wyników w długiej perspektywie czasu, wierne odwzorowanie giełdowych indeksów może już pozwalać na satysfakcjonujące zyski odłożone w przeciągu lat.